☆产品定义

对公外币存款包括外币活期存款和外币定期存款。

●定期存款按存入日利率计息。为方便存款人，定期存款到期未支取，本行自动将本、息按原存款期限转期，利率按转期日人民银行公布利率执行。提前支取按支取日的活期利率计息，逾期支取按自动转存原则，从转存后最近一期到期日至支取日按支取日的活期利率计息，利随本清。允许部分提前支取一次。

定期存款存期分为七天通知存款，一个月，三个月，半年，一年，二年。金额在等值三百万美元以上的，利率可由双方协议利率确定。

●活期存款按活期利率计息，每年三月、六月、九月及十二月的二十日结息。无论结息期内的活期利率是否发生变化，均按结息日的活期利率计息。

我行受理的外汇存款货币种类为美元、英镑、港币、欧元、日元等。

☆服务对象

●各国驻华外交代表机构，商务机构，驻华的国际组织机构；

●在中国境内的外商投资企业；

●中国境内经国家外汇管理局批准允许保留外汇的中资机构；

●经中国人民银行批准经营外汇业务的金融机构；

●其他经国家外汇管理局及本行认可的机构；

☆开立经常项目外汇账户所需提供材料

●“国家外汇管理局经常项目外汇业务核准件” (如需)；

●营业执照或社团登记证及复印件；

●组织机构代码证及复印件；

●外商投资批准证书（或进出口企业资格证书等）及复印件(如有)；

●外汇登记证（或外汇账户使用证等）(如有)；

●开户申请书及印鉴卡一式二份；

●其他所需资料。

☆开立外汇资本金账户所需提供材料

●外管局资本项目外汇业务核准件(或核准信息)；

●营业执照及复印件；

●组织机构代码证及复印件；

●外商投资批准证书及复印件(如有)；

●外汇登记证(如有)；

●开户申请书及印鉴卡一式二份；

●其他所需资料。