根据《银行保险机构关联交易管理办法》《青海银行关联交易管理办法（2023年修订）》及《青海银行关联交易管理操作规程》等相关规定，结合工作实际，青海银行梳理形成2024年四季度关联交易管理情况报告，具体如下：

一、关联方更新情况

2024年四季度，根据《银行保险机构关联交易管理办法》《商业银行股权管理暂行办法》等监管规定，结合关联方变动情况，青海银行共更新关联方名单3次，公布关联方名单1次；累计新增关联方4户、删除关联方26户、调整关联方信息8户。截至2024年四季度末，青海银行关联方共计913户，其中关联法人266户，关联自然人647户。

二、关联交易开展情况

（一）对公授信类关联交易

2024年四季度，提交董事会审批对公授信类重大关联交易方案3笔，授信金额330,030万元，分别为西部矿业集团有限公司（集团）、海西州国有资本投资运营（集团）有限公司及西宁伟业房地产开发有限公司。实际用信6笔，用信金额68,400万元，具体明细如下:

1.西部矿业集团有限公司

（1）授信情况

为西部矿业集团有限公司集团授信146,500万元，信用等级AA-级，其中：西部矿业集团有限公司（本部）信用等级A+级，授信87,500万元，全部为流动资金贷款及投行业务。西部矿业集团财务有限公司信用等级BBB级，同业授信4,000万元,全部为票据贴现。西矿（天津）国际贸易有限公司信用等级A+级，授信55,000万元，全部为流动资金贷款。以上授信有效期均为2年。

  （2）用信情况

2024年四季度，西部矿业集团有限公司用信1笔，用信金额10,000万元，期限2年，执行年利率3.8%。西矿（天津）国际贸易有限公司用信2笔，用信金额合计55,000万元,期限2年，执行年利率3.8%。

2.海西州国有资本投资运营（集团）有限公司

为海西州国有资本投资运营（集团）有限公司及青海圣裕源储运有限公司关联授信115,530万元，其中：海西州国有资本投资运营（集团）有限公司信用等级A+级，授信110,000万元，分别为投行业务90,000万元，授信有效期至2026年5月5日，银行承兑汇票业务20,000万元，保证金比例100%，授信有效期1年；青海圣裕源储运有限公司信用等级D级，余额授信5,530万元，全部为投行业务，授信有效期至2025年9月29日。

3.西宁伟业房地产开发有限公司

（1）授信情况

为西宁伟业房地产开发有限公司关联授信68,000万元，其中：西宁伟业房地产开发有限公司信用等级AA级，授信15,000万元，全部为经营性物业贷款，授信有效期至2028年2月6日；海东市伟业房地产开发有限公司信用等级AA-级，授信21,000万元，全部为房地产开发贷款，分别为“香格里拉•和府”项目存量授信10,000万元，授信有效期至2025年3月25日；“香格里拉•民和花园二期”项目存量授信11,000万元，授信有效期至2026年1月19日；海南州伟鑫房地产开发有限公司信用等级A级，授信24,000万元，全部为房地产开发贷款，授信有效期至2026年1月20日；青海红日鑫建设工程有限公司信用等级评定为A+级，授信6,000万元，全部为电子银行承兑汇票，保证金比例为100%，授信有效期1年；西宁伟业建筑门窗有限公司信用等级AA级，授信1,000万元，全部为流动资金贷款，授信有效期1年；西宁伟业物业管理有限公司信用等级AA级，存量授信1,000万元，全部为流动资金贷款，授信有效期1年。

  （2）用信情况

2024年四季度，海南州伟鑫房地产开发有限公司用信1笔，用信金额1,400万元,期限1.5年，执行年利率7%。西宁伟业建筑门窗有限公司用信1笔，用信金额合计1,000万元,期限1年，执行年利率5.5%。西宁伟业物业管理有限公司用信1笔，用信金额合计1,000万元,期限1年，执行年利率5.5%。

截至2024年四季度末，青海银行关联法人授信金额合计492,326.6万元，实际用信余额369,821万元。

（二）零售客户关联交易

1.个人贷款业务

截至四季度末，青海银行关联自然人中35人办理了青海银行个人贷款，贷款余额1,169.32万元。

2.信用卡业务

截至四季度末，青海银行关联自然人中225人持有青海银行信用卡，总授信额度2,674.35万元,其中92人使用了信用卡，用信金额为150.7万元。

3.理财业务

截至四季度末，青海银行关联自然人中12人购买了青海银行自营理财产品，余额344.98万元；27人购买了青海银行代销理财产品，余额1,134.06万元。

4.代销基金业务

截至2024年四季度末，青海银行关联自然人中5人购买了代销基金，余额5,380.48元。

综上所述，截至四季度末青海银行关联自然人用信余额1,320.02万元（不包含理财及代销业务），全部为贷款及信用卡垫款。

（三）存款和其他类型关联交易

截至2024年四季度末，全部关联方在青海银行的存款余额549,363.90万元；其中，关联法人存款余额538,417.63万元，关联自然人存款余额10,946.27万元。四季度未新增资产转移类、服务类等其他类型关联交易。

三、关联交易限额执行情况

截至2024年四季度末，青海银行对最大单个关联方授信余额90,000万元，占三季度末资本净额的8.31%；对单个关联法人或非法人组织所在最大集团客户授信余额109,500万元，占三季度末资本净额的10.11%；全部关联方实际用信余额371,141.02万元，剔除保证金后的授信余额371,141.02万元，占三季度末资本净额的34.27%，均符合监管要求。

四、关联交易管理情况

青海银行高度重视关联交易管理，严格落实监管及行内制度规定：一是进一步强化关联方识别，及时更新监管关联交易系统和EAST系统以及青海银行信贷管理系统的关联方名单，确保各系统间关联方信息准确一致，为规范关联交易审批、防控业务操作风险、提升关联交易数据统计质量奠定良好基础。二是严格执行重大关联交易逐笔审批制度，对每一笔重大关联交易进行深入分析与严格审查，在履行完行内前置审议流程后，经董事会关联交易控制委员会审查通过，并经董事会审批后开展业务，确保审批程序严谨、合规、有效。三是已对2023年度全行关联交易管理的组织架构变动情况、制度建设、关联方的认定、关联交易审核和执行、关联方授信限额管理、信息披露和报告等方面开展专项审计。对发现问题督促相关部室进行整改落实跟踪，截至报告日已全部完成整改。四是关联交易定价严格执行国家法律、法规和利率管理规定以及市场利率定价机制公约，遵循公平、公正、公开的原则，以不优于对非关联方同类交易的条件，实施科学、合理定价的策略。五是结合授信审批和实际业务开展情况，及时将重大关联交易情况提交青海银行董事会关联交易办公室，确保信息透明，增强市场信心，接受社会监督，进一步提升青海银行的公信力与合规形象。

2025年1月27日