根据《银行保险机构关联交易管理办法》规定，现将我行与主要股东西宁城市投资管理有限公司（以下简称“西宁城投”）关联方西宁农商投资建设开发管理有限公司（以下简称“西宁农商”）近期发生的重大关联交易情况公告如下：

一、关联方情况

西宁城投成立于2005年8月，法定代表人徐进，注册地址西宁经济开发区金桥路36号，注册资本人民币17.7亿元。经营范围：非居住房地产租赁；土地使用权租赁；自有资金投资的资产管理服务；融资咨询服务；非融资担保业务；以自有资金从事投资活动；财务咨询；企业管理咨询；企业管理（除依法须经批准的项目外；凭营业执照依法自主开展经营活动）。许可项目：矿产资源（非煤矿山）开采；房地产开发经营（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以审批结果为准）。

西宁城投持有我行14,700万股股权，持股比例5.75%，并向我行派出董事1名，属我行主要股东。因西宁城通交通建设投资有限公司（以下简称“城通交通”）及西宁农商均为西宁城投控股子公司，且西宁市城市交通投资建设有限公司（以下简称“西宁交投”）与西宁城投存在经济关联关系。根据统一授信原则，我行将西宁城投、城通交通、西宁农商和西宁交投纳入集团授信管理。

二、关联交易概述

2023年7月7日，经我行六届董事会第7次会议审议通过，同意西宁城投集团信用等级评定为AA-级，给予集团授信13.7亿元，其中：

1.西宁城投信用等级评定为A+级，给予增量授信4.61亿元，全部为投行业务，其中3.21亿元授信有效期5年，0.4亿元授信有效期至2023年7月30日，0.5亿元授信有效期至2025年3月25日，0.5亿元授信有效期至2024年2月16日；

2.城通交通信用等级评定为A+级，给予存量授信0.24亿元，全部为固定资产贷款，授信有效期至2024年6月18日；

3.西宁农商信用等级评定为A+级，给予存量授信5.25亿元，其中：2.25亿元房地产开发贷款，授信有效期至2024年7月21日；1亿元流动资金贷款，授信有效期1年；2亿元电子银行承兑汇票，授信有效期1年；

4.西宁交投信用等级评定为A-级，给予存量授信3.6亿元，全部为经营性物业贷款，授信有效期至2026年2月23日。

在上述授信额度及期限内，我行近期向西宁农商办理银行承兑汇票3,500万元（100%保证金），期限自2024年4月3日至2024年9月30日，承兑手续费按票面金额的0.5‰计算。

三、定价政策

上述关联交易的定价遵循一般商业原则，不存在违规向关联方进行利益输送的情形。

四、关联交易金额及相应比例

该笔银行承兑汇票办理前，我行与西宁农商的交易金额累计已超过资本净额的5%。本次我行向西宁农商办理银行承兑汇票3,500万元，其交易金额累计超过我行上季度末资本净额的1%，构成重大关联交易。本次交易完成后，西宁城投所在集团单个关联方最大授信余额、其集团最大授信余额以及我行全部关联方授信余额占资本净额的比例均符合监管要求。

五、内部审批情况

根据关联交易管理相关规定，该笔关联交易已经我行六届董事会关联交易控制委员会2023年第2次会议审查通过，并提交六届董事会第7次会议审议批准。本次董事会实际参会董事10名，其中具有表决权的董事8名，海西国投及西宁城投派出董事暂未取得银保监局任职资格核准，不进行表决，且按照监管规定，西宁城投关联董事应回避表决。

议案表决结果：同意8票，反对0票，弃权0票。

六、独立董事发表意见情况

我行独立董事秦嘉龙、陈晓筠、张县利对该笔重大关联交易发表了独立意见，认为西宁城投本次申请的银行承兑汇票属常规业务，审批流程合规，交易公允，不存在利益输送等损害股东和我行利益的情形。

特此公告。

青海银行股份有限公司

                               2024年4月8日