根据《银行保险机构关联交易管理办法》规定，现将本行与主要股东西宁城市投资管理有限公司（以下简称“西宁城投”）关联方西宁农商投资建设开发管理有限公司（以下简称“西宁农商”）近期发生的重大关联交易情况公告如下：

一、关联方情况

西宁城投成立于2005年8月，法定代表人徐进，注册地址位于西宁经济开发区金桥路36号，注册资本24.36亿元人民币，主要经营范围：自有资金投资的资产管理服务，企业管理，矿产资源（非煤矿山）开采，房地产开发经营等。

西宁城投持有本行14,700万股股权，持股比例5.75%，并向本行派出董事1名，属本行主要股东。因西宁城投、西宁城通交通建设投资有限公司（以下简称“城通交通”）及西宁农商投资建设开发管理有限公司（以下简称“西宁农商”）均为西宁城投控股子公司，且西宁市城市交通投资建设有限公司（以下简称“西宁交投”）实际控制人为西宁城投；西宁汇丰农业投资建设开发有限公司（以下简称“汇丰农业”）因债务问题纳入西宁城投总体化债方案，且汇丰农业与西宁城投之间存在高管关联，西宁城投又为汇丰农业提供大额担保。根据监管规定，本行将上述5家企业纳入关联方；同时，按照统一授信原则，本行将西宁城投、城通交通、西宁农商、西宁交投及汇丰农业纳入统一授信管理。

二、关联交易概述

2024年4月29日，经本行六届董事会第32次会议审议通过，同意给予西宁城投关联授信100,360万元，其中：

1、西宁城投信用等级评定为AA+级，给予存量授信5,000万元，全部为投行业务，授信有效期至2025年3月25日；

2、城通交通信用等级评定为AA-级，给予存量授信2,300万元，全部为固定资产贷款，授信有效期至2029年6月18日；

3、西宁农商信用等级评定为AA-级，给予存量授信52,400万元，其中：10,000万元为流动资金贷款，授信有效期至2027年5月3日；22,400万元“城馨天和”小区项目房地产开发贷款，授信有效期至2031年7月21日；20,000万元电子银行承兑汇票，授信有效期1年（100%保证金质押）；

4、西宁交投信用等级评定为BBB级，给予存量授信35,660万元，全部为经营性物业贷款，授信有效期至2031年2月23日；

5、汇丰农业信用等级评定为A级，给予存量授信5,000万元，全部为流动资金贷款，授信有效期至2027年9月20日。

上述授信有效期自董事会审批通过之日起生效。

在上述授信额度内，本行向西宁农商办理流动资金贷款展期业务1亿元，期限自2022年11月2日至2027年5月3日，贷款利率按市场报价利率3.45%（LPR发布时间：2024年4月22日）基础上浮175个基点即5.2%执行，由西宁城投及青海农副产品投资发展有限公司提供连带责任保证，同时追加青海农副产品投资发展有限公司名下商业用房提供抵押担保。

三、定价政策

上述关联交易的定价遵循一般商业原则，不存在违规向关联方进行利益输送的情形。

四、关联交易金额及相应比例

本次本行向西宁农商办理流动资金贷款展期业务10,000万元，其交易金额占本行2024年一季度末资本净额的1.01%，构成重大关联交易。本次交易完成后，西宁城投所在集团单个关联方最大授信余额、其集团最大授信余额以及本行全部关联方授信余额占资本净额的比例均符合监管要求。

五、内部审批情况

根据关联交易管理相关规定，该笔关联交易已经本行六届董事会关联交易控制委员会2024年第5次会议审查通过，并提交六届董事会第32次会议审议批准。本次董事会实际参会董事9名，按照监管规定，西宁城投关联董事戴渊涛回避表决该议案。

议案表决结果：同意8票，反对0票，弃权0票。

六、独立董事发表意见情况

本行独立董事秦嘉龙、陈晓筠、张县利对该笔重大关联交易发表了独立意见，认为西宁城投本次申请的流动资金贷款展期属常规业务，审批流程合规，交易公允，不存在利益输送等损害股东和本行利益的情形。

特此公告。

青海银行股份有限公司

                               2024年5月7日